先秦的国往往指称诸侯都城，即邦之都邑，反映诸侯始立时的规模形态。
许多银行虽然一级资本比率合格，但普通股占比低，扣除监管调整后可灵活使用的资本与风险加权资产的比率一般仅为1%～3%。目前，2008年国际金融危机已过去十年，为推动金融体系的稳定健康发展，改进危机中暴露的问题，防范类似危机的再次发生，危机后的全球金融监管规则发生了重大改变，而且目前看来也依然处于一个持续完善和修订的过程。
国际金融危机之前，流动性风险并未引起监管当局的足够重视。因此，金融监管只能在历史中不断地总结金融危机的特征，探索约束金融创新的边界，在金融发展和运行中不断调整探索，降低大规模的危机和不确定性发生的概率。可以说，金融本身就是风险的游戏，而风险就是不确定性，所以在金融实践中很难做到真正的前瞻性监管，对不确定性进行前瞻性的判断。通过交易账户和银行账户处理一致性、增加复杂结构化产品的风险权重、减少对外部评级的依赖、动态反映交易对手信用质量的恶化等措施，将交易账户的风险监管提升到一个新的高度。我们仅希望从金融监管的变革路径中探究所取得的进步和可能仍旧面临的问题。
此次金融危机中，流动性风险所表现出来的复杂性和严重性，充分体现了建立和完善银行业流动性风险监管制度的必要性和紧迫性。以巴塞尔协议为代表的国际金融监管体系，在金融危机爆发时暴露出诸多不足与缺陷，主要体现在以下几个方面。准确识别和防范涉外业务合规风险 系统地识别合规义务及其影响，制定合规义务清单，开展权责事项清理，形成权责清单，并据此查找合规风险点，开展风险评估，确定合规风险等级和排序，再据以制定风险应对计划。
五是各业务模块（或境外子公司）分别制定涉外合规突发事件应急预案，定期开展应急演练，熟悉突发事件处置流程、要求以及可利用的各项资源。执行层（涉外业务部门、境外分支机构）负责执行合规管理制度和程序，落实相关工作要求，收集合规风险信息及时报告管理部门。2017年，我国国家标准化管理委员会把《指南》进行转化，发布了 GB/T 35770-2017《合规管理体系指南》推荐性国家标准。合规管理体系的改进过程呈现螺旋式上升，通过对体系的持续监控和有效改进，及时发现问题，找到解决问题的方法，使体系在循环往复的运行过程中有所提高。
企业应查找可能存在的漏洞，并对合规管理体系进行优化改进。在此背景下，涉外合规管理成为重要课题。
进入专题： 金融企业 涉外业务 合规管理 。三是从顺利解决纠纷、维护企业整体利益和长远利益的角度出发，合理选择诉讼或仲裁等应对方式。四是建立健全涉外业务合规管理的制度体系，适时建立起包含《合规行为准则》《涉外业务风险管理办法》等在内的制度体系，明确涉外业务的基本要求、操作规范、管控流程等内容。合规职责涵盖合规治理、合规管理机构、合规管理协调及领导者的作用等方面。
企业标准化合规管理体系建设行业实践 2014年，国际标准化组织发布ISO 19600《合规管理体系指南》（以下简称《指南》），对企业合规管理体系的设立、实施、评估、维护和改善提供指导。合规管理机构即合规团队，其具体责任需要明确界定。一方面，涉外业务持续快速发展，金融企业对涉外业务合规管理需求强烈。科学设置内部考核指标，强调合规在绩效考核中的地位和影响，健全合规责任追究制度，正确引导员工树立风险意识和责任意识，强化问责力度。
合规治理应通过顶层设计，体现企业核心价值观、普遍接受的企业治理和道德标准。日常管理部门（国际部、合规管理部门）负责制定合规管理制度、程序和具体措施，并监督执行情况，通过系统协调把合规风险控制在可承受范围内，出具合规风险报告为决策层提供决策依据。
识别、评估合规风险应做到全面与重点相结合，在全面调研与排查的基础上，特别关注重点业务地区、重点业务领域、重点业务部门和重点业务环节。金融行业还要重点关注监管牌照、反洗钱和客户尽职调查、网络和数据安全、内幕交易等问题。
企业可以遵循《指南》重新评估并改善自身的风险管理政策，从而有效降低商业风险、优化企业结构。三是境外子公司可聘请当地法律和财务顾问，就日常经营管理中遇到的重要事项咨询意见，再据此确定具体的合规管理措施。对涉外法律和制度方面的知识经验储备不足，尚未建立起有效的涉外业务合规风险预防和应急处置机制，现行的合规管理组织和制度体系无法有效支持涉外业务的发展。二是各涉外业务模块明确各自重要的合规风险点，配备必要的合规管理岗位或部门，对合规风险管理进行内部控制、监督和评价。合规管理协调需要明确与合规管理体系相关的内部和外部沟通需求，重视不同沟通方式的灵活运用，以便有效理解和接受对合规的承诺。制定合规制度是指在准确识别合规风险的基础上，有针对性地制定合规政策，并根据企业外部环境、内部发展的变化而灵活改进。
三是严格遵守业务所在地监管要求，履行生效的法律文件和合同义务，避免违法违规违约。合规管理是企业可持续发展的基石。
另一方面，金融企业对涉外业务合规管理的认识和重视程度亟待加强，涉外合规管理人才存在缺口，对涉外业务所在国的经营环境了解不够透彻。各业务模块应适时建立合规运营制度（规范日常业务决策机制和运行机制）和合规执行制度（规定业务运作的具体程序和要求）。
合规风险是指不确定性对合规目标的影响，主要涉及事件发生的可能性以及不合规的后果。构建金融企业涉外合规管理体系 提高涉外业务合规管理意识 金融企业涉外部门和相关岗位人员需掌握相关国家地区的政治环境、经济发展环境、法律环境、商业规则和社会文化环境等有关知识，日常交往和管理中都要体现公平和公正，防止发生歧视行为，避免引起矛盾和激烈冲突。
进行定期审计以核实合规管理体系的运行效果。建立合规制度要考虑企业业务所涉及的国家、地区、行业以及企业自身等层面上的风险特征和现实情况，既能促进企业履行合规义务，又能帮助企业实现经营目标。当发生不合规情形时，企业应及时采取行动进行控制、纠正或管理，避免再次发生类似情况。决策层（合规管理委员会）负责制定合规管理策略和目标，审批合规管理制度、程序和重大合规管理方案。
同时，金融企业要把培育合规文化作为一项基础性工作融入日常管理之中，通过宣传教育等对员工进行合规意识培养，将合规价值理念渗透到具体的业务流程和操作过程中去，将被动的合规管理要求逐渐转变成主观的行为习惯。畅通内外部沟通渠道，尤其是要与监管部门形成良性互动。
二是按照涉外业务种类或境外分支机构进行模块化管理，每个模块分别对应集团合规管理部门，独立主导其业务相关的合规风险管理责任。目前，我国金融企业在涉外合规管理方面存在两个突出的问题。
近年来，已有多家中资银行海外分支机构因违反反洗钱法规而受到当地监管机构的处罚，其教训值得深思。最高管理层按计划定期评审企业的合规管理体系，以确保其持续的适当性、充分性和有效性。
《指南》适用于所有经济组织的涉外合规风险管理，其过程通常包括识别评估合规风险、建立合规制度、强化合规职责、评估合规管理效果、改进合规机制并持续推进五个步骤。四是及时总结经验教训，达到完善制度、防范风险的良性循环，促进合规管理持续改进。二是利用当地公关机构及时进行沟通和协调处理。三是具体运行过程中要明确合规管理目标，完善合规风险的识别、监测、评估、报告和处理机制，加强合规人才的储备和供给。
合规管理效果评估主要包括：确定评估内容及原因，明确监控方法，把握监控、分析和评价的时间。企业治理机构和最高管理层的决策对企业合规管理体系的建立、运行和完善起着至关重要的作用。
本文拟从行业最佳实践的角度出发，分析我国金融企业涉外合规管理中存在问题以及应对的措施。金融企业涉外合规事务主要依靠外聘律师事务所临时处理，或者交由合资公司自行安排，其内容涉及监管牌照、监管合规性尽职调查、投资者KYC合规审查、商标注册、数据使用授权协议等，而金融企业往往没有足够的人力参与处理上述事务。
四是建立健全法律顾问选聘和评价机制，加强内部法务力量与外聘法律顾问的协作互补。合规风险的识别和评估是指在梳理合规义务清单的基础上，识别企业的合规风险，分析合规风险原因及其造成的后果，划分风险等级并考虑可接受的最大风险等级。